上半年30多家支付机构累计遭罚款超4500万元,这一家就被罚了4200万(附名单)

来源 | 零壹财经

自2017年支付行业监管升级以来,www.911hk.cc,越来越多的第三方支付平台遭到央行的处罚。

据零壹财经·零壹智库不完全统计,截至2018年6月30日,上半年33支付机构共收到38张行政处罚,累计罚款金额超过4500万元。

其中,半年时间内,中汇电子支付有限公司、易生支付有限公司均遭到央行处罚3次;通联支付网络服务股份有限公司遭央行处罚2次。

值得一提的是,2018年5月15日,智付电子支付有限公司因存在为境外非法黄金交易提供支付服务等违规行为,被央行累计罚没约4200万元,成为2018年上半年收到罚款金额最高的一家支付机构。

另外,零壹财经统计发现,支付机构处罚的原因主要包括违反银行卡收单业务管理规定、违反客户备付金相关规定、违反支付结算管理规定、违反非金融机构支付服务管理办法等。其中, 两种处罚原因占比较高。

违反银行卡收单相关管理规定的支付机构:

实际很早之前,就已经存在银行卡收单风险。

2016年10月,中国支付清算协会曾对银行卡收单业务风险管理工作做出四点提示:规范受理终端管理,杜绝网上买卖受理终端;严格审核特约商户资质,贯彻落实客户实名制要求;确保交易信息真实性,提高风险监测力度;积极参与行业风险信息共享,共同提升行业风险联防水平。

2017年9月4日,乐富支付有限公司全面终止银行卡收单业务,标志着乐富将完全退出支付市场,成为2017年被注销支付牌照的收单机构。

同年10月,中国支付清算协会印发《银行卡收单外包服务机构评级指引》,明确把外包服务机构评级分为A(A+、A-)、B(B+、B-)、C(C+、C-)、D、E共5类8级。对于评级等级为D类和E类的外包服务机构,收单机构应在确保商户服务延续性的前提下,进行综合考量并采取相应风险控制措施。

违反客户备付金相关管理规定的支付机构:

支付机构的客户备付金问题也受到监管的重视。